Trésorerie prévisionnelle

Trésorerie prévisionnelle : votre solde semaine par semaine, jusqu'à 12 mois

Novaxis calcule votre solde bancaire à venir à partir de vos factures, contrats, commandes, salaires, chèques, effets et déclarations. Vous voyez le point bas avant qu'il arrive, et vous êtes prévenu à temps.

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Le problème

Un tableau Excel de trésorerie est faux dès qu'il est fini

Une prévision tenue à la main oublie la facture saisie hier, le chèque postdaté du client, les salaires de fin de mois ou la déclaration mensuelle. Elle suppose aussi que chaque client paie à l'échéance, ce qui arrive rarement.

Dans Novaxis, la prévision n'est pas un fichier à part : elle se recalcule à chaque ouverture, à partir des documents des modules Ventes, Achats, RH et Finance.

Ce que fait Novaxis

Toutes les entrées et sorties, à leur vraie date

Factures clients et fournisseurs : le reste dû à son échéance, avec le retard de paiement moyen constaté pour chaque client.
Délais de paiement réels : chaque client est attendu avec son retard moyen constaté, pas à l'échéance théorique.
Contrats, commandes et opportunités : factures récurrentes, commandes engagées, devis acceptés et opportunités pondérées par leur probabilité.
Salaires et cotisations sociales : salaires nets de la paie à leur date de versement, cotisations CNPS du mois d'après les bulletins, mois suivants estimés depuis la dernière paie.
Déclaration mensuelle : TVA et charges du mois, à payer à la date de la déclaration.
Chèques et effets : comptés à leur échéance et après la remise en banque, pas le jour du règlement.
Échéances sans facture : loyer, emprunt, leasing, impôts : saisis une fois, répétés chaque mois ou trimestre.
Placements et crédits de trésorerie : dépôts à terme et crédits de gestion : capital et intérêts à leur échéance, écritures comptables comprises.
Avoirs : avoir fournisseur à imputer ou à se faire rembourser, avoir client sur une facture déjà réglée à rembourser : comptés tant qu'ils ne sont pas soldés.

Piloter

Voir venir, comparer, décider

Courbe du solde prévu : sur 1, 3, 6 ou 12 mois, par semaine ou par mois, avec le point bas et le détail de chaque opération.
Seuil d'alerte et découvert autorisé : notification et email aux responsables si le solde prévu passe sous votre seuil ou au-delà du découvert, avec une estimation des agios.
Scénarios « et si » : un client qui paie plus tard, une embauche, une augmentation ou un 13e mois au coût chargé réel (CNPS, IRPP, CAC, CFC, FNE), un emprunt : l'effet sur la courbe, sans toucher aux vraies données.
Prévu contre réalisé : chaque semaine, la prévision est comparée au relevé bancaire, avec les clients et postes qui la font dévier.
Budget de trésorerie : budget mensuel par poste, comparé au réalisé du relevé et à la prévision : l'atterrissage de l'année, le détail de chaque montant d'un clic, et le budget de l'année suivante prérempli.
Point trésorerie du lundi : un email de synthèse chaque semaine : solde, point bas, gros mouvements, retards, chèques à remettre, la paie (salaires et CNPS à venir, charges en retard) et les dépassements de budget.
Export Excel pour la banque : synthèse, comptes, mois, semaines, origines et détail des opérations dans un seul classeur.

Pourquoi c'est fiable

Chaque montant a une origine

Chaque ligne de la prévision renvoie à sa facture, son contrat, sa commande ou son dossier salarié, avec un niveau de certitude : certain, prévu ou probable. Un montant faux se corrige à la source, et la prévision suit.

Démarrer

Quatre étapes, et la prévision est prête

1. Créer le compte bancaire : avec le solde d'ouverture de votre relevé.
2. Importer le relevé : fichier CSV ou Excel de votre banque ; les opérations courantes sont rapprochées automatiquement.
3. Fixer un seuil d'alerte : le solde minimum à ne pas franchir, et votre découvert autorisé.
4. Lire la prévision : la courbe et les mouvements des prochaines semaines sont déjà calculés.

Questions fréquentes

Ce qu'on nous demande souvent

D'où viennent les chiffres de la prévision ?

Des documents déjà saisis dans Novaxis : factures, contrats récurrents, commandes, devis, opportunités, dossiers salariés, chèques et effets, échéances et déclaration mensuelle. Il n'y a pas de tableau à tenir à part.

Comment sont pris en compte les clients qui paient en retard ?

Novaxis mesure le retard moyen de chaque client sur ses règlements passés et décale ses encaissements d'autant. Vous pouvez aussi afficher la prévision à l'échéance théorique pour comparer.

Puis-je tester une décision avant de la prendre ?

Oui, avec les scénarios « et si » : embauche, augmentation de salaire, 13e mois ou prime, emprunt, investissement ou client qui paie plus tard. Les hypothèses de paie sont calculées comme un vrai bulletin (net, CNPS au mois, IRPP, CAC et CFC avec la déclaration). Le scénario est comparé à la prévision actuelle, sans modifier les données.

Faut-il importer les relevés bancaires ?

C'est recommandé : le solde de départ et le prévu contre réalisé en dépendent. L'import accepte les fichiers CSV et Excel, et les règles de rapprochement classent automatiquement les opérations courantes.

Puis-je suivre un budget de trésorerie ?

Oui. Vous saisissez un budget par poste et par mois (ou le préremplissez avec le réalisé ou l'atterrissage de l'année), et Novaxis le compare au réalisé du relevé pour les mois passés et à la prévision pour les mois à venir. Un clic sur un montant affiche les opérations qui le composent.

Ma banque peut-elle recevoir la prévision ?

Oui. L'export Excel regroupe la synthèse, les comptes, la prévision par mois et par semaine et le détail des opérations.

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